Päivän sijoitussana: Aina kun teet sijoituksen, olet utelias tietämään, kuinka rahasi toimivat ajan myötä. Sijoituksen suorituskyvyn tarkistamiseksi on useita toimenpiteitä. Yksi tällainen mitta on ehdoton palautus.
Mikä on ehdoton palautus?
Absoluuttinen tuotto tai kokonaistuotto on toimenpide, jota käytetään sijoitukselle tehtyjen voittojen tai tappioiden arvioimiseksi vertaamalla sitä mihinkään vertailuarvoon tai indeksi. Se osoittaa todellisen voiton tai tappion, joka on tuotettu tietyn ajanjakson aikana, riippumatta muista tekijöistä.
Absoluuttinen tuotto ei riipu mistään ulkoisesta vertailumetrisestä, toisin kuin suhteelliset tuotot, jotka osoittavat sijoituksen suorituskyvyn ottamalla huomioon markkinaindeksit.
Kuinka lasket absoluuttisen palautuksen?
Absoluuttinen tuotto ilmaistaan prosentteina. Laskettava kaava absoluuttinen palautus on – [(Current Value – Initial Investment) / Initial Investment] * 100.
Miksi absoluuttinen tuotot ovat tärkeitä sijoittajalle?
”Absoluuttisella tuotolla on suuri merkitys sijoittajat jotka etsivät jatkuvaa kasvua, pääoman säilyttämistä ja varallisuuden kertymistä ajan myötä. Riippumatta siitä, tekevätkö markkinat hyviä vai huonoja, sijoittajan pääpaino on tuoton saaminen, joten absoluuttisen suorituskyvyn tekeminen hyödyllisemmäksi kuin suhteelliset vertailut ”, Mundada Finserve Pvt Ltd. johtaja Bharat Mundada sanoo.
”Jopa markkinoiden volatiliteetin aikana absoluuttiset tuotot keskittyvät sijoitusstrategioihin, kuten hedge -rahastoihin, pääomasijoitukseen ja vaihtoehtoiseen omaisuusluokkaan tasaisen kasvun tuottamiseksi”, hän lisäsi.
Absoluuttinen tuotto auttaa sijoittajia tekemään järkeviä päätöksiä arvioimalla portfolionsa menestystä ilman, että markkinat ovat vaikuttaneet siihen.
Esimerkiksi, jos markkinat vähenevät 10 prosenttia ja salkku laskee vain 5 prosenttia, suhteellinen tuottolähestymistapa voi aiheuttaa menestystä. Todellisuudessa salkku menetti edelleen arvon absoluuttisesti.
Tämä toimenpide on erityisesti hyödyllinen konservatiivisille sijoittajille.
”Riskienhallinnassa absoluuttinen tuotto osoittautuvat myös ratkaisevan tärkeäksi. Absoluuttiseen suorituskykyyn keskittyneet sijoittajat hyväksyvät usein monipuoliset strategiat joukkovelkakirjojen, kiinteistöjen ja muiden välineiden kanssa volatiliteetin vaikutuksen vähentämiseksi. Tämä strategia on erityisen hyödyllinen konservatiivisille sijoittajille tai eläkkeelle siirtyville, jotka haluavat suojella vaurauttaan …
